- Сообщения
- 3.955
- Реакции
- 4.710
ЦБ разослал банкам новые методички: теперь каждый крупный мешок наличных придётся оправдывать. Если придёте внести на вклад сумму, которая сильно выше вашей зарплаты, или гасите кредит пачкой купюр — готовьтесь к допросу. Даже перевод от друга без родственных связей или покупка валюты за «левые» деньги вызовет подозрение. Банки будут внимательнее смотреть на ваши шаги и искать, откуда течёт кэш.
Что теперь под колпаком:
Внесение на вклад суммы, намного превышающей среднемесячный доход.
- Погашение кредита наличными, если клиент помечен как «высокий риск» и источник средств неясен.
- Переводы наличными третьими лицами без подтверждённых связей.
- Покупка валюты за сомнительные наличные, когда доходы не сходятся с расходами.
Как банки будут действовать:
- Включат режим повышенного внимания и устроят углублённую проверку.
- Запросят документы о происхождении денег и целях операции.
- Проверят открытые источники и ваши соцсети, чтобы понять, кто вы.
При необходимости передадут данные в Росфинмониторинг.
- Заморозят счета, если не докажете, откуда взялись средства.
